Представители Демократической партии представили Закон США о целостности блокчейна, чтобы ужесточить правила в сфере криптовалют. Закон направлен на борьбу с миксерами криптовалют, которые часто используются для незаконной финансовой деятельности. Предложенный законопроект, написанный в основном Шоном Кастеном и поддержанный коллегами-демократами, направлен на введение двухлетнего запрета на микшеры криптовалют.
Законодатели США стремятся запретить криптомикшеры
Криптомикшер служит пулом, позволяя пользователям генерировать новые адреса и выводить средства, не раскрывая связи между вкладчиком и адресами вывода. Такая непрозрачность стала серьезной проблемой для правоохранительных органов, препятствуя усилиям по отслеживанию происхождения и назначения средств и создавая возможности для незаконной деятельности.
Криптовалюта ранее часто использовалась для финансирования террористических атак по всему миру, что стало возможным благодаря микшерам цифровых активов.
Я вношу закон, временно запрещающий крипто-миксшры, пока мы изучаем эту технологию и то, как она используется в незаконных целях. https://t.co/8JrLmipe6J
– Представитель Шон Кастен (@RepCasten) 7 мая 2024 г.
Предлагаемый закон направлен на пресечение потока незаконных средств и повышение прозрачности, запрещая финансовым учреждениям, криптовалютным биржам и зарегистрированным предприятиям, оказывающим денежные услуги, принимать средства, обработанные через микшер. Нарушение этого запрета повлечет за собой гражданские штрафы на сумму до 100 000 долларов США, что послужит сдерживающим фактором против облегчения транзакций, связанных с микшерами.
Кроме того, законопроект требует, чтобы Министерство финансов в течение периода запрета составило всеобъемлющий отчет, оценивающий различные аспекты транзакций микшеров. Туда входит участие в незаконном финансировании, законные варианты использования, возможности правоохранительных органов и подходы регулирования в других юрисдикциях.
Криптовалютные микшеры оказались в центре внимания из-за их роли в сокрытии транзакций и обеспечении анонимности пользователей. Схемы вызвали тревогу среди правоохранительных органов по поводу их использования преступниками для отмывания денег и финансирования терроризма.
Однако предлагаемый запрет может столкнуться с политическими проблемами, особенно в Палате представителей и республиканским большинством, где его принятие остается неопределенным. В то время как демократы выступают за эту инициативу как необходимую меру по борьбе с незаконным финансированием, республиканцы выражают обеспокоенность по поводу удушения инноваций и необходимости сбалансированного нормативного надзора.
Помимо законодательных усилий, власти США ранее уже принимали меры против микшеров криптовалют, примером чего является нападение Казначейства на сервис миксеров Tornado Cash и судебные иски против разработчиков таких платформ за отмывание денег и нарушение санкций.
Более того, законодатели выразили опасения в отношении оффшорных стейблкоинов, таких как Tether, ссылаясь на потенциальные связи с незаконным финансированием. Стейблкоины привязаны к фиатным валютам и стали популярны для облегчения транзакций в экосистеме криптовалют. Это также вызывает пристальное внимание к прозрачности эмитентов и нормативному надзору.
Крипто-микшер как безопасный инструмент для злоумышленников
Хакер Poloniex, известный нарушением безопасности биржи в прошлом году, недавно переслал Ethereum на сумму 3,4 миллиона долларов через микшер Tornado Cash для отмывания украденных средств. Отчет аналитической компании Chainaанализ, занимающейся блокчейном, показывает всплеск популярности крипто-миксеров в 2022 году: эти сервисы получат больше криптовалюты, чем когда-либо прежде.
Согласно исследованиям, на незаконные адреса приходилось 23% средств, отправленных в микшеры в 2023 году, что значительно больше, чем 12% в 2021 году. Рост использования миксеров обусловлен удвоением доли средств, считающихся незаконными, что в настоящее время представляет основная причина роста активности микшеров.
Новость Палата представителей США предложила запрет микшеров криптовалют на два года была опубликована на Cryptonews На Русском.